par Synctera, une startup de services bancaires en tant que service, a levé 15 millions de dollars supplémentaires lors de son expansion au Canada.
NAventures, la branche de capital-risque de la Banque Nationale du Canada, a dirigé le financement, ce qui porte le total levé de Synctera à 60 millions de dollars depuis sa création en juin 2020. La société de capital-investissement The Banc Funds et les banques partenaires Veritex Community Bank, Midland States Bank et Emigrant Bank ont également participé à la ronde.
En juin 2021, Synctera a levé 33 millions de dollars dans un Série A de financement dirigé par Fin VC.
Dans le cadre de la dernière annonce de financement, Synctera a également annoncé son partenariat avec la Banque Nationale du Canada pour aider les entreprises à lancer des applications fintech et des produits bancaires intégrés dans le pays.
En quelques mots, Synctera a construit une plateforme destinée à mettre en relation des entreprises fintech et des banques sponsors.
“Notre objectif est de le faire d’une manière qui rende facile, rapide et flexible la mise à l’échelle des fonctionnalités et de l’engagement du côté de la fintech tout en étant très intentionnel, automatisé là où cela a du sens et surtout en tenant compte de la conformité et des risques d’une manière cela permet aux banques de travailler en toute confiance avec nous et avec les fintechs de toutes tailles », Peter Hazlehurst, co-fondateur et PDG de Synctera.
Jusqu’à présent, l’entreprise n’opérait qu’aux États-Unis. Mais après qu’un « nombre » de fintechs américaines et canadiennes ont demandé comment utiliser son service sur d’autres marchés, Synctera a décidé d’élargir son offre.
« De nombreux membres de notre équipe canadienne verraient les solutions que nous avons aidé à lancer aux États-Unis et poseraient des questions sur des offres similaires au Canada – qui n’existaient pas », a déclaré co-fondateur et CTO Kris Hansen. “Quelques grandes marques nous ont également contactés pour nous poser des questions sur le potentiel d’une solution au Canada et il y a quelques clients qui voient l’attrait d’une surface d’API pouvant s’adresser à deux marchés – tous ces facteurs nous ont aidés dans notre décision de s’étendre au Canada.
Les dirigeants ont refusé de commenter l’évaluation de Synctera ou de fournir des chiffres concrets sur les revenus, mais Hazlehurst a déclaré à TechCrunch que les revenus de la société avaient augmenté de 20 fois d’une année sur l’autre au quatrième trimestre et que toutes ses mesures d’utilisation et ses revenus “continuent de croître de 30% par mois”. par mois dans des domaines comme le volume des paiements. »
Synctera travaille actuellement avec 14 fintechs, dont Wayapay et Float. Il en a plus de 20 en cours de mise en œuvre dont le lancement est prévu en mars et avril, selon Hazlehurst.
Players Health, TipHaus et Solvent, une fintech travaillant à la création de services financiers abordables pour autonomiser les personnes anciennement incarcérées, sont des exemples d’entreprises qui ont intégré des services bancaires à leur produit.
Synctera gagne de l’argent en facturant aux fintechs avec lesquelles elle travaille des frais d’installation et d’accès, ainsi qu’en prenant une part des frais de transaction, des intérêts gagnés et des échanges avec son marché de banques.
En 2023, Synctera prévoit d’ajouter la prise en charge de nouveaux cas d’utilisation de crédit, de prêt et d’autres cas d’utilisation bancaire – et de s’étendre à de nouvelles zones géographiques et segments de clientèle. À l’heure actuelle, la première entreprise à distance compte 110 employés – dont 50 au Canada – et cherche à embaucher plus de personnes pour l’aider à se développer au Canada, a noté Hansen.
“Nous nous concentrons sur la mise en œuvre de ce capital en mettant en place des opérations et en travaillant sur tous les cadres réglementaires et de conformité, par exemple, ce qui est notre manuel aux États-Unis”, a déclaré Hazlehurst.
Joshuah Lebacq, directeur du capital de risque chez NAventures, Banque Nationale du Canada, a noté que l’appétit croissant pour la collaboration banque-fintech a créé une forte demande de solutions technologiques qui facilitent le partenariat entre les banques et les distributeurs.
“La plate-forme Banking-as-a-Service de Synctera accomplit cela tout en permettant à chaque partie de se concentrer sur ce qu’elle fait le mieux”, a-t-il déclaré. “Nous pensons que la structure multi-banque deviendra le gagnant de la catégorie des services bancaires en tant que service, car elle résoudra de nombreux problèmes BaaS existants et répondra aux préoccupations réglementaires émergentes.
Le fait que Synctera ne nécessite pas d’intégration bancaire de base était également attrayant, a ajouté Lebacq, en plus de ce qu’il a décrit comme “la transparence totale que sa plate-forme offre, permettant une audibilité et une surveillance de la conformité en temps quasi réel”.
“De plus, l’expansion multipays de Synctera est également importante”, a-t-il déclaré à TechCrunch. “Je peux imaginer un avenir où les marques mondiales tireront parti de la plate-forme de Synctera pour lancer simultanément des produits bancaires sur plusieurs marchés avec plusieurs banques partenaires, le tout via une seule API – une telle réalisation refaçonnerait complètement les services financiers numériques.”
