Onyx Private pense que les professionnels aisés ont besoin de leur propre banque, c’est pourquoi il en construit une

La banque numérique Onyx Private a annoncé aujourd’hui un nouveau financement de 4,1 millions de dollars pour fournir des services de banque privée et d’investissement spécifiquement adaptés aux milléniaux et à la génération Z à revenus élevés.

Village Global, Y Combinator, Global Founders Capital, One Way Ventures, 186 Ventures et Olive Tree Capital ont participé à l’investissement.

En partenariat avec Piermont Bank, Onyx Private propose des services bancaires numériques, comprenant des comptes chèques, une carte de débit et des remises en argent sur les paiements et les achats. Du côté des investissements, la fintech développe des portefeuilles d’investissement à partir de portefeuilles à revenu fixe à haut rendement, comme les comptes de balayage de trésorerie et les bons du Trésor américain, avec des minimums de 100 $ et des frais peu élevés.

Il existe un processus de demande pour rejoindre Onyx Private et les clients peuvent choisir entre un plan gratuit ou un plan premium qui est de 50 $ par mois ou 40 $ par mois si vous payez l’adhésion en un seul paiement.

Les services d’investissement sont administrés par Helium Advisors et le compte de courtage est géré par Pershing, une chambre de compensation détenue par la Bank of New York Mellon.

De plus, l’entreprise propose un service de « conciergerie lifestyle », via un assistant personnel numérique, pour aider à la réservation d’événements, de restaurants, d’hôtels et de vols, et même à l’achat de cadeaux de luxe, comme des bijoux.

Victor Santos, Douglas Lopes et Tiago Passinato ont lancé l’entreprise en 2022. Santos, arrivé enfant aux États-Unis, avait auparavant cofondé banQi, une néobanque brésilienne axée sur l’inclusion financière qui a été rachetée par Via Varejo en mai 2020.

Tableau de bord et carte bancaires d’Onyx Private. Crédits image : Onyx privé

Lors de la création de produits pour les personnes à faible revenu, Santos a déclaré à TechCrunch que lui et ses cofondateurs avaient réalisé qu’il y avait une lacune sur le marché : de nombreuses options pour les très riches ou les classes inférieures et moyennes, mais pas beaucoup pour les intermédiaires.

“Ce sont des gens qui ne sont pas nécessairement riches, mais qui sont des professionnels aisés, comme des avocats, des médecins ou des gens qui travaillent dans la technologie”, a déclaré Santos. “L’objectif pour Onyx est de construire une banque privée plus moderne et plus accessible et de démocratiser les outils qui ne sont aujourd’hui disponibles que pour les ‘ultra riches’.”

Depuis son lancement il y a près d’un an, Onyx Private a augmenté de 30 % d’un mois à l’autre et traite plus de 4 millions de dollars en valeur de paiement de transaction par mois. La société approche les 5 millions de dollars en TPV avec un objectif de 5x ce volume jusqu’à la fin de l’année, a déclaré Santos.

Ensuite, Santos, Lopes et Passinato envisagent Onyx Private comme «l’UBS de nouvelle génération», et le nouveau financement ira à cet objectif. La société prévoit d’investir du capital dans de nouvelles gammes de produits et de dévoiler un conseiller financier humain intégré à l’application au cours de la prochaine année qui fournira des conseils financiers, de planification successorale et fiscaux. Une grande partie de sa croissance jusqu’à présent a été de références; cependant, l’entreprise va maintenant investir dans le marketing.

“Il y a beaucoup de pression sur ces nouvelles banques axées sur les faibles revenus, et ce que nous pensons être puissant, c’est que notre revenu moyen par utilisateur et le solde moyen de notre utilisateur sont 10 à 12 fois plus élevés que ces néobanques traditionnelles”, a déclaré Santos. “Nous sommes petits, mais cela montre qu’il s’agit d’un groupe démographique très différent et que ce groupe démographique est plus disposé à payer pour des services haut de gamme.”

La banque numérique Onyx Private a annoncé aujourd’hui un nouveau financement de 4,1 millions de dollars pour fournir des services de banque privée et d’investissement spécifiquement adaptés aux milléniaux et à la génération Z à revenus élevés.

Village Global, Y Combinator, Global Founders Capital, One Way Ventures, 186 Ventures et Olive Tree Capital ont participé à l’investissement.

En partenariat avec Piermont Bank, Onyx Private propose des services bancaires numériques, comprenant des comptes chèques, une carte de débit et des remises en argent sur les paiements et les achats. Du côté des investissements, la fintech développe des portefeuilles d’investissement à partir de portefeuilles à revenu fixe à haut rendement, comme les comptes de balayage de trésorerie et les bons du Trésor américain, avec des minimums de 100 $ et des frais peu élevés.

Il existe un processus de demande pour rejoindre Onyx Private et les clients peuvent choisir entre un plan gratuit ou un plan premium qui est de 50 $ par mois ou 40 $ par mois si vous payez l’adhésion en un seul paiement.

Les services d’investissement sont administrés par Helium Advisors et le compte de courtage est géré par Pershing, une chambre de compensation détenue par la Bank of New York Mellon.

De plus, l’entreprise propose un service de « conciergerie lifestyle », via un assistant personnel numérique, pour aider à la réservation d’événements, de restaurants, d’hôtels et de vols, et même à l’achat de cadeaux de luxe, comme des bijoux.

Victor Santos, Douglas Lopes et Tiago Passinato ont lancé l’entreprise en 2022. Santos, arrivé enfant aux États-Unis, avait auparavant cofondé banQi, une néobanque brésilienne axée sur l’inclusion financière qui a été rachetée par Via Varejo en mai 2020.

Tableau de bord et carte bancaires d’Onyx Private. Crédits image : Onyx privé

Lors de la création de produits pour les personnes à faible revenu, Santos a déclaré à TechCrunch que lui et ses cofondateurs avaient réalisé qu’il y avait une lacune sur le marché : de nombreuses options pour les très riches ou les classes inférieures et moyennes, mais pas beaucoup pour les intermédiaires.

“Ce sont des gens qui ne sont pas nécessairement riches, mais qui sont des professionnels aisés, comme des avocats, des médecins ou des gens qui travaillent dans la technologie”, a déclaré Santos. “L’objectif pour Onyx est de construire une banque privée plus moderne et plus accessible et de démocratiser les outils qui ne sont aujourd’hui disponibles que pour les ‘ultra riches’.”

Depuis son lancement il y a près d’un an, Onyx Private a augmenté de 30 % d’un mois à l’autre et traite plus de 4 millions de dollars en valeur de paiement de transaction par mois. La société approche les 5 millions de dollars en TPV avec un objectif de 5x ce volume jusqu’à la fin de l’année, a déclaré Santos.

Ensuite, Santos, Lopes et Passinato envisagent Onyx Private comme «l’UBS de nouvelle génération», et le nouveau financement ira à cet objectif. La société prévoit d’investir du capital dans de nouvelles gammes de produits et de dévoiler un conseiller financier humain intégré à l’application au cours de la prochaine année qui fournira des conseils financiers, de planification successorale et fiscaux. Une grande partie de sa croissance jusqu’à présent a été de références; cependant, l’entreprise va maintenant investir dans le marketing.

“Il y a beaucoup de pression sur ces nouvelles banques axées sur les faibles revenus, et ce que nous pensons être puissant, c’est que notre revenu moyen par utilisateur et le solde moyen de notre utilisateur sont 10 à 12 fois plus élevés que ces néobanques traditionnelles”, a déclaré Santos. “Nous sommes petits, mais cela montre qu’il s’agit d’un groupe démographique très différent et que ce groupe démographique est plus disposé à payer pour des services haut de gamme.”