Nymbus décroche 70 millions de dollars pour aider les banques à se transformer numériquement

Nymbus, une startup qui s’associe à des banques pour migrer leur pile héritée et lancer des néobanques pour attirer de nouveaux clients, a annoncé aujourd’hui avoir levé 70 millions de dollars lors d’un tour de table de série D dirigé par Insight Partners. La Banc Funds Company et Mendon Venture Partners ont également participé, tout comme les clients de Nymbus, ConnectOne Bank et PeoplesBank.

Selon le PDG Jeffrey Kendall, le nouveau capital sera utilisé pour investir dans la mise à l’échelle des divers produits et services de Nymbus, basé à Jacksonville, en particulier son moteur de traitement des transactions de base et sa plate-forme pour les banques commerciales,

“Alors que les banques et les coopératives de crédit ont besoin d’une pile technologique robuste pour soutenir leurs opérations, le marché est limité aux options qui ont souvent plus de 30 ans”, a déclaré Kendall à TechCrunch dans une interview par e-mail. « En 2015, Nymbus a lancé sa plate-forme bancaire de base basée sur le cloud pour les institutions financières afin de fournir une option robuste pour remplacer la technologie existante et réduire la dette technique. La solution s’est développée au fil du temps pour rationaliser les opérations, offrir de nouvelles voies de croissance et améliorer l’expérience client globale.

Co-fondée en 2015 par Alex Lopatine et Scott Killoh, Nymbus est apparue à une époque où la génération Y et les clients bancaires de la génération Z ont commencé à chercher des alternatives en ligne aux banques traditionnelles, stimulées en partie par le désir de trouver de meilleurs taux. Selon une enquête de GOBankingRates, près de 30% des Américains âgés de 25 à 34 ans utilisent désormais les banques en ligne, tandis que 21% des Américains de tout âge les ont adoptées.

Sans surprise, les banques ressentent la pression de s’adapter à un monde en mutation en modernisant et en numérisant à la fois leurs opérations et leurs produits. Mais la plupart d’entre eux ne sont pas équipés pour le faire. Selon une étude McKinsey de 2021, seulement 30 % des banques qui ont subi une transformation numérique déclarent avoir mis en œuvre avec succès leur stratégie numérique, et la majorité n’atteint pas leurs objectifs déclarés, que ce soit en raison d’une dette technique, d’architectures informatiques cloisonnées ou d’un fossé infranchissable entre les directions commerciales et informatiques.

Nymbus vise à augmenter le taux de réussite avec une solution bancaire basée sur le cloud qui offre des fonctionnalités bancaires traditionnelles telles que l’accès aux API, les alertes et les fonctionnalités basées sur les événements, l’automatisation des processus robotiques et plus encore. Les banques et les coopératives de crédit peuvent intégrer les fonctions dont elles ont besoin pour étendre leurs capacités numériques, améliorer leurs processus de back-office ou introduire de nouveaux produits.

Un certain nombre d’entreprises proposent ce type de “banque en tant que service (BaaS)”, comme NovoPayment, une startup basée à Miami qui s’est largement concentrée sur l’offre de sa plate-forme API aux clients du marché latino-américain. Il y a aussi Bud, qui a récemment levé 80 millions de dollars pour étendre sa plate-forme bancaire ouverte basée sur l’IA, fréquemment utilisée par les banques pour alimenter les outils de prêt.

Le BaaS est devenu la norme de l’industrie, en fait. Un sondage Finastra de 2022 auprès d’institutions financières et de banques américaines a révélé que 86 % d’entre elles conviennent que le BaaS est déjà attendu par les clients, tandis que près de la moitié (46 %) ont amélioré ou déployé une solution BaaS au cours de l’année écoulée. Selon une estimation, le marché du BaaS était évalué à environ 20 milliards de dollars en 2021 et pourrait croître de plus de 16 % de 2022 à 2030.

Mais Nymbus se distingue par sa capacité à fournir une « banque numérique entièrement gérée », déclare Kendall, qui comprend un « flux de données unifié » pouvant être utilisé pour l’analyse des données, la prise de décision et la planification stratégique. De plus, la nature modulaire de la plate-forme peut réduire les coûts sans sacrifier « l’excellence opérationnelle », selon les mots de Kendall, ce qui la rend rentable.

“La suite de produits de Nymbus, qui comprend le traitement de base, l’octroi de prêts, l’ouverture de comptes et les canaux numériques, associés à des ressources opérationnelles, permet aux institutions financières de toutes tailles d’exploiter de nouveaux segments de marché et de stimuler la croissance”, a-t-il déclaré. “La facilité de maintenance et la rapidité de mise sur le marché sont essentielles pour le CIO et c’est ce que Nymbus offre la solution.

C’est certainement beaucoup à promettre. Et Nymbus, lorsqu’on lui a demandé, a refusé de dire combien de clients il dessert actuellement et ses revenus récurrents projetés, ce qui tend à être un prédicteur de succès (bien que pas infaillible). Pourtant, malgré sa réticence à lever les rideaux sur les opérations de l’entreprise, Kendall a affirmé que Nymbus – qui compte actuellement environ 200 employés et sous-traitants à temps plein – est bien placé pour affronter les vents contraires dans les mois à venir.

“L’incertitude économique générale et le ralentissement du financement technologique ont rendu plus difficile la sécurisation des ressources pour l’expansion et l’innovation”, a-t-il déclaré. “Mais nous avons des solutions solides dans notre portefeuille pour répondre au besoin croissant des banques et des coopératives de crédit de se moderniser et de rencontrer leurs clients là où ils se trouvent – dans le domaine numérique. Nous pensons qu’à mesure que les banques réalisent de plus en plus l’importance de la modernisation, il y aura une demande continue pour nos services.

Nymbus, une startup qui s’associe à des banques pour migrer leur pile héritée et lancer des néobanques pour attirer de nouveaux clients, a annoncé aujourd’hui avoir levé 70 millions de dollars lors d’un tour de table de série D dirigé par Insight Partners. La Banc Funds Company et Mendon Venture Partners ont également participé, tout comme les clients de Nymbus, ConnectOne Bank et PeoplesBank.

Selon le PDG Jeffrey Kendall, le nouveau capital sera utilisé pour investir dans la mise à l’échelle des divers produits et services de Nymbus, basé à Jacksonville, en particulier son moteur de traitement des transactions de base et sa plate-forme pour les banques commerciales,

“Alors que les banques et les coopératives de crédit ont besoin d’une pile technologique robuste pour soutenir leurs opérations, le marché est limité aux options qui ont souvent plus de 30 ans”, a déclaré Kendall à TechCrunch dans une interview par e-mail. « En 2015, Nymbus a lancé sa plate-forme bancaire de base basée sur le cloud pour les institutions financières afin de fournir une option robuste pour remplacer la technologie existante et réduire la dette technique. La solution s’est développée au fil du temps pour rationaliser les opérations, offrir de nouvelles voies de croissance et améliorer l’expérience client globale.

Co-fondée en 2015 par Alex Lopatine et Scott Killoh, Nymbus est apparue à une époque où la génération Y et les clients bancaires de la génération Z ont commencé à chercher des alternatives en ligne aux banques traditionnelles, stimulées en partie par le désir de trouver de meilleurs taux. Selon une enquête de GOBankingRates, près de 30% des Américains âgés de 25 à 34 ans utilisent désormais les banques en ligne, tandis que 21% des Américains de tout âge les ont adoptées.

Sans surprise, les banques ressentent la pression de s’adapter à un monde en mutation en modernisant et en numérisant à la fois leurs opérations et leurs produits. Mais la plupart d’entre eux ne sont pas équipés pour le faire. Selon une étude McKinsey de 2021, seulement 30 % des banques qui ont subi une transformation numérique déclarent avoir mis en œuvre avec succès leur stratégie numérique, et la majorité n’atteint pas leurs objectifs déclarés, que ce soit en raison d’une dette technique, d’architectures informatiques cloisonnées ou d’un fossé infranchissable entre les directions commerciales et informatiques.

Nymbus vise à augmenter le taux de réussite avec une solution bancaire basée sur le cloud qui offre des fonctionnalités bancaires traditionnelles telles que l’accès aux API, les alertes et les fonctionnalités basées sur les événements, l’automatisation des processus robotiques et plus encore. Les banques et les coopératives de crédit peuvent intégrer les fonctions dont elles ont besoin pour étendre leurs capacités numériques, améliorer leurs processus de back-office ou introduire de nouveaux produits.

Un certain nombre d’entreprises proposent ce type de “banque en tant que service (BaaS)”, comme NovoPayment, une startup basée à Miami qui s’est largement concentrée sur l’offre de sa plate-forme API aux clients du marché latino-américain. Il y a aussi Bud, qui a récemment levé 80 millions de dollars pour étendre sa plate-forme bancaire ouverte basée sur l’IA, fréquemment utilisée par les banques pour alimenter les outils de prêt.

Le BaaS est devenu la norme de l’industrie, en fait. Un sondage Finastra de 2022 auprès d’institutions financières et de banques américaines a révélé que 86 % d’entre elles conviennent que le BaaS est déjà attendu par les clients, tandis que près de la moitié (46 %) ont amélioré ou déployé une solution BaaS au cours de l’année écoulée. Selon une estimation, le marché du BaaS était évalué à environ 20 milliards de dollars en 2021 et pourrait croître de plus de 16 % de 2022 à 2030.

Mais Nymbus se distingue par sa capacité à fournir une « banque numérique entièrement gérée », déclare Kendall, qui comprend un « flux de données unifié » pouvant être utilisé pour l’analyse des données, la prise de décision et la planification stratégique. De plus, la nature modulaire de la plate-forme peut réduire les coûts sans sacrifier « l’excellence opérationnelle », selon les mots de Kendall, ce qui la rend rentable.

“La suite de produits de Nymbus, qui comprend le traitement de base, l’octroi de prêts, l’ouverture de comptes et les canaux numériques, associés à des ressources opérationnelles, permet aux institutions financières de toutes tailles d’exploiter de nouveaux segments de marché et de stimuler la croissance”, a-t-il déclaré. “La facilité de maintenance et la rapidité de mise sur le marché sont essentielles pour le CIO et c’est ce que Nymbus offre la solution.

C’est certainement beaucoup à promettre. Et Nymbus, lorsqu’on lui a demandé, a refusé de dire combien de clients il dessert actuellement et ses revenus récurrents projetés, ce qui tend à être un prédicteur de succès (bien que pas infaillible). Pourtant, malgré sa réticence à lever les rideaux sur les opérations de l’entreprise, Kendall a affirmé que Nymbus – qui compte actuellement environ 200 employés et sous-traitants à temps plein – est bien placé pour affronter les vents contraires dans les mois à venir.

“L’incertitude économique générale et le ralentissement du financement technologique ont rendu plus difficile la sécurisation des ressources pour l’expansion et l’innovation”, a-t-il déclaré. “Mais nous avons des solutions solides dans notre portefeuille pour répondre au besoin croissant des banques et des coopératives de crédit de se moderniser et de rencontrer leurs clients là où ils se trouvent – dans le domaine numérique. Nous pensons qu’à mesure que les banques réalisent de plus en plus l’importance de la modernisation, il y aura une demande continue pour nos services.